Investir com pouco dinheiro é um desafio que muitas pessoas enfrentam, mas com a escolha certa da corretora de valores, é possível maximizar suas oportunidades de crescimento financeiro. Neste artigo, exploraremos dicas e recomendações para ajudá-lo a escolher a melhor corretora de valores, mesmo com um orçamento limitado.
1. Avalie as Taxas e Comissões
Ao escolher uma corretora de valores, é essencial considerar as taxas e comissões associadas às operações de compra e venda de ativos. Procure por corretoras que ofereçam tarifas competitivas e que não cobrem taxas exorbitantes, especialmente se você estiver investindo com pouco dinheiro. Verifique também se há taxas de manutenção de conta ou taxas de inatividade que possam impactar seu saldo. Ao final deste artigo disponibilizamos uma tabela com os valores das taxas e dos serviços desempenhados pelas maiores corretoras.
2. Verifique a Variedade de Investimentos Disponíveis
Uma boa corretora de valores deve oferecer uma ampla variedade de investimentos para atender às suas necessidades e objetivos financeiros. Verifique se a corretora oferece acesso a ações, fundos de investimento, ETFs, títulos e outras opções de investimento que possam diversificar sua carteira e maximizar seu potencial de retorno.
3. Analise a Qualidade das Ferramentas e Recursos de Investimento
As melhores corretoras de valores oferecem uma variedade de ferramentas e recursos para ajudar os investidores a tomar decisões informadas. Procure por corretoras que ofereçam análises de mercado, relatórios de pesquisa, gráficos e outras ferramentas que possam auxiliá-lo na análise de investimentos e na gestão de sua carteira.
4. Considere a Facilidade de Uso da Plataforma
A facilidade de uso da plataforma de negociação é um aspecto importante a ser considerado ao escolher uma corretora de valores. Uma plataforma intuitiva e fácil de navegar pode facilitar suas operações de compra e venda de ativos, especialmente se você for um investidor iniciante. Verifique se a corretora oferece uma interface amigável e recursos de negociação que atendam às suas necessidades.
5. Avalie a Segurança e Credibilidade da Corretora
A segurança dos seus investimentos é fundamental ao escolher uma corretora de valores. Certifique-se de que a corretora seja regulamentada por órgãos competentes e tenha medidas de segurança robustas para proteger seus dados pessoais e financeiros. Além disso, verifique a reputação e a credibilidade da corretora, procurando por avaliações de clientes e pesquisando sua história e experiência no mercado.
6. Confira o Atendimento ao Cliente
Um bom atendimento ao cliente pode fazer toda a diferença ao lidar com questões relacionadas aos seus investimentos. Antes de escolher uma corretora de valores, entre em contato com o suporte ao cliente para avaliar a qualidade e a eficiência do atendimento. Procure por corretoras que ofereçam suporte rápido e eficaz por meio de diferentes canais, como telefone, e-mail ou chat ao vivo.
7. Verifique a Disponibilidade de Educação Financeira
Investir com pouco dinheiro pode ser intimidante, especialmente para investidores iniciantes. Procure por corretoras que ofereçam recursos educacionais, como webinars, tutoriais e artigos informativos, para ajudá-lo a entender melhor o mercado financeiro e a tomar decisões mais fundamentadas sobre seus investimentos.
8. Considere a Acessibilidade Mobile
Com a popularidade dos smartphones, é importante que a corretora de valores ofereça uma plataforma de negociação móvel ou um aplicativo dedicado que permita que você monitore e gerencie seus investimentos em qualquer lugar e a qualquer momento. Verifique se o aplicativo é fácil de usar e oferece os recursos necessários para realizar operações de forma eficiente.
Conclusão
Escolher a corretora de valores certa é essencial para o sucesso de seus investimentos, especialmente quando você está investindo com pouco dinheiro. Ao avaliar as taxas, variedade de investimentos, qualidade das ferramentas, segurança, atendimento ao cliente, recursos educacionais, acessibilidade mobile e outros fatores importantes, você pode tomar uma decisão informada que atenda às suas necessidades e objetivos financeiros. Lembre-se de que investir é uma jornada e encontrar a corretora certa pode ser o primeiro passo para alcançar seus sonhos financeiros.
A opinião pessoal do autor que vos escreve é que atualmente temos ótimas opções de corretoras, sendo a melhor aquela com que você mais se identifica, atualmente utilizo primariamente o Banco Inter e para alguns outros investimentos a XP Invest.
Segue abaixo tabela para comparação de taxas e serviços prestados:
| Corretora ou Plataforma | Abertura de Conta | Taxa de Custódia (da conta do cliente) | Transferências para as contas do mesmo titular (aplicação e resgate) | Aplicação em Títulos públicos (Tesouro)(não considera taxas cobradas pela B3) | Aplicação em Ativos renda fixa (CDBs, LCIs, LCAs, CRI, CRAs, Letra Financeira e debêntures) | Fundos de investimento (Ex: multimercado, ações, renda fixa) (não inclui taxas de administração e performance cobradas pelas gestoras dos fundos) | Negociação de ações (não inclui as taxas cobradas pela B3 e CBLC) | Negociação de ações Day trade (compra e venda no mesmo dia)(não considera taxas cobradas pela B3) | Aplicação em Fundos imobiliários | Aplicação em ETFs | Índice e dólar (BM&F) | BDR (Brazilian Depositary Receipts) | Opções (não inclui as taxas cobradas pela B3 e CBLC) |
| Easynvest | Taxa zero | Taxa zero | Taxa zero | Taxa zero | Taxa zero | Taxa Zero para fundos de terceiros e o próprio. A empresa tem um fundo próprio, o Easynvest Renda Fixa CP, que cobra uma taxa de administração de 0,5% ao ano e 20% de taxa de performance | Taxa de corretagem de R$ 4,99 para o mercado padrão e de R$ 2,49 ao fracionário | Taxa de corretagem de R$ 4,99 para o mercado padrão e de R$ 2,49 ao fracionário. A partir de 200 ordens no mês, o cliente não paga mais nada naquele mês | Taxa Zero | Taxa Zero | Minicontrato de Dólar ou Índice: Clientes que ainda não ativaram o RLP é R$ 0,05 por minicontrato. Quem é RLP ativo, é grátis. A Margem de Garantia para os minicontratos é de R$ 20,00 em operações Day Trade. Contrato de Dólar ou índice: R$ 0,75 | A taxa de corretagem para o mercado fracionário é R$ 2,49 e para o mercado padrão é R$ 4,99. | Taxa de corretagem é R$ 4,99 por ordem executada. Se você for o lançador e não regularizar o saldo até as 16h do exercício da opção, a mesa de operações fará a regularização e será cobrada a taxa 0,5% + R$25,21 (cobrança mínima de 50,00). Não é cobrada corretagem diferenciada (mesa) para o exercício da opção |
| XP Investimentos | Taxa zero | Taxa zero | Taxa zero | Taxa zero | Taxa zero | Taxa zero. A plataforma oferece vários fundos próprios da XP | R$ 4,90 por ordem para quem é atendido pela XP. Para quem é atendido por escritório credenciado, vale o mesmo valor de antes para ações e ETFs (R$ 18,90) | R$2,90 por ordem para quem é atendido pela XP. Para quem é atendido por escritório credenciado, vale o mesmo valor de antes para day trade (R$ R$ 8 a R$ 12) | Taxa zero | R$ 4,90 por ordem para quem é atendido pela XP. Para quem é atendido por escritório credenciado, vale o mesmo valor de antes para ações e ETFs (R$ 18,90) | Entre R$4 e R$ 6 por contrato | R$ 4,90 por ordem para quem é atendido pela XP. Para quem é atendido por escritório credenciado, vale o mesmo valor de antes para ações e ETFs (R$ 18,90) | Day trade: R$ 8 por ordem (até R$ 10 mil); R$ 10 por ordem (de R$ 10 mil a R$ 25 mil); R$ 12 por ordem (acima de R$ 25 mil). Via mesa de operações, Tabela Bovespa (mínimo de R$ 20 por ordem). Swing trade: R$ 18,90 por ordem; via mesa de operações, Tabela Bovespa (mínimo de R$ 40 por ordem). Para posições zeradas pela área de Risco, será cobrada uma taxa operacional nos mesmos valores de Mesa de Operações |
| Rico | Taxa zero | Taxa zero | Taxa zero | Taxa zero | Taxa zero | Taxa zero | Taxa zero | Taxa zero | Taxa zero | Taxa zero | Taxa zero | Taxa zero | R$ 7,50 por ordem. Exercício de opções: caso exerça ou seja exercida a opção, é cobrada taxa operacional seguindo a tabela Bovespa (mínimo de R$ 40,40). |
| Clear | Taxa zero | Taxa zero | Taxa zero | Taxa zero | Não comercializa | Não comercializa | Taxa zero | Taxa zero | Taxa zero | Taxa zero | Taxa zero | Disponíveis para investidores qualificados via mesa de operações, com taxa zero | Taxa fixa zero, mas é cobrado percentual variável de 0,5% sobre o volume total de custos de exercício de opções para titular, lançador ou zeragem compulsória do risco |
| BTG Digital | Taxa zero | Taxa zero | Taxa zero | Taxa zero | Taxa zero | Taxa zero | Autoatendimento no Home Broker e Plataformas: De R$ 7,90 (1 a 10 ordens) a R$ 0,50 (mais de 500 ordens). Corretagem variável: 0,5% do volume negociado | Autoatendimento no Home Broker e Plataformas: De R$ 7,90 (1 a 10 ordens) a R$ 0,50 (mais de 500 ordens). Corretagem variável: 0,5% do volume negociado | Taxa zero | Autoatendimento no Home Broker e Plataformas: De R$ 7,90 (1 a 10 ordens) a R$ 0,50 (mais de 500 ordens). Corretagem variável: 0,5% do volume negociado | Taxa zero | Autoatendimento no Home Broker e Plataformas: De R$ 7,90 (1 a 10 ordens) a R$ 0,50 (mais de 500 ordens). Corretagem variável: 0,5% do volume negociado | Autoatendimento no Home Broker e Plataformas: De R$ 7,90 (1 a 10 ordens) a R$ 0,50 (mais de 500 ordens). Corretagem variável: 0,5% do volume negociado. Exercício de opções: 0,5% do volume exercido |
| Toro | Taxa zero | Taxa zero | Taxa zero | Taxa zero | Taxa zero | Taxa zero | Taxa zero | Taxa zero | Taxa zero | Taxa zero | Taxa zero | Taxa zero | Não informada corretagem na plataforma. Negociações solicitadas por telefone ou e-mail (mesa de operações): R$ 0% + R$ 2,70 a 0,5% + R$ 25,21. Não é informado custo de exercício de opções |
| Genial | Taxa zero | Taxa zero | Taxa zero | Taxa zero | Taxa zero | Taxa zero | Via homebroker, R$ 5 por ordem no lote padrão e R$ 2,50 no lote fracionário. Operações via Mesa custam 0,5% + R$ 25,21 (mínimo de R$ 40,00) | O custo para operações day trade em ações, lotes padrão ou fracionário, é de R$ 0,99. Operações swing trade, lote padrão é de R$ 2,99, e lote fracionário, de R$ 0,99. Observação: para ordens realizadas por meio do GTrader (até 30/12) e Metatrader5 (até 30/10), plataformas exclusivas para day trade, o cliente terá custo zero | Taxa zero | Taxa zero para ETF de renda variável, e 0,25% para ETF de renda fixa | minicontratos de índice e dólar: R$ 0,24 para swing trade e R$ 0,12 por contrato para day trade. Contratos cheios de índice e dólar: R$ 1,00 por contrato swing trade e R$ 0,50 day trade | R$ 2,99; mas para day trade é R$ 0,99 | Opções compra/venda: R$ 2,99 por ordem. Opções exercidas: R$ 2,99 por ordem. Opções a exercer: 0,5% sobre o volume total + R$ 25,21 (mínimo de R$ 40,00) |
| Ágora | Taxa zero | Taxa zero | Taxa zero | Taxa zero | Taxa zero | Taxa zero. A plataforma oferece fundos de gestão de terceiros e também da Bradesco Asset | Tabela regressiva mensal de corretagem quanto mais o investidor opera, menos paga por ordem. A tabela inicia em R$ 18,00 e chega até R$ 2,00 por ordem executada. | Tabela regressiva mensal de corretagem quanto mais o investidor opera, menos paga por ordem. A tabela inicia em R$ 12,00 e chega até R$ 1,50 por ordem executada. | Tabela regressiva mensal de corretagem: quanto mais o investidor opera, menos paga por ordem. A tabela inicia em R$18,00 e chega até R$2,00 por ordem executada | Tabela regressiva mensal de corretagem: quanto mais o investidor opera, menos paga por ordem. A tabela inicia em R$18,00 e chega até R$2,00 por ordem executada | Para Índice e Dólar Cheios via Home Broker, APP e Plataformas, segue tabela regressiva onde até 50 contratos custa R$ 3,50 e acima de 1005 contratos custa R$ 1,00 | Tabela regressiva mensal de corretagem: quanto mais o investidor opera, menos paga por ordem. A tabela inicia em R$18,00 e chega até R$2,00 por ordem executada | Tabela regressiva mensal de corretagem quanto mais o investidor opera, menos paga por ordem. A tabela inicia em R$ 18,00 e chega até R$ 2,00 por ordem executada (para day trade: R$ 12 a R$ 1,50). Mesa de operações: R$ 25,21 + 0,50% sobre volume total. Exercícios de opções, posições zeradas em função de inadimplência, insuficiência de saldo e/ou cobertura de margem exigida terão cobrança conforme a tabela da mesa de operações |
| Banco Inter | Taxa zero | Taxa zero | Taxa zero | Taxa zero | Taxa zero | Taxa zero | Taxa zero para custódia e corretagem nos ativos negociados na bolsa pelo home broker | Taxa zero para custódia e corretagem nos ativos negociados na bolsa pelo home broker | Taxa zero para custódia e corretagem nos ativos negociados na bolsa pelo home broker | Taxa zero para custódia e corretagem nos ativos negociados na bolsa pelo home broker | Taxa zero para custódia e corretagem nos ativos negociados na bolsa pelo home broker. Obs.: BM&F subirá ainda esse ano no app, mas ainda não está disponível | Taxa zero para custódia e corretagem nos ativos negociados na bolsa pelo home broker | Não informado |